Какие документы необходимы для открытия расчетного счета?

Содержание

Документы для открытия расчетного счета для ИП и ООО

Какие документы необходимы для открытия расчетного счета?

Для современных бизнесменов и организаций наличие расчетного счета является фактически обязательным пунктом в трудовой деятельности. Для заключения сделок и расчетов юридическим лицам и ИП нужно собрать необходимые документы, обратиться в банк и в ближайшие сроки завести счет. Физические лица аналогично могут открывать счета для личных целей, но далее речь пойдет о ведении бизнеса и деятельности крупных фирм.

Документы, которые требуются от ИП

Список бумаг для обращения в банк стандартный, он регламентирован Центральным Банком России. Однако некоторые пункты могут меняться в зависимости от банка и обстоятельств открытия счета, вида РС и статуса организации. Вам обязательно пригодится:

  • Паспорт открывающего счет лица;
  • ИНН;
  • Заявление и анкета. Заполняются на специальных бланках, выданных в отделении банка;
  • Банковская карточка, на которой приведены образцы печатей и подписей, заверяют у нотариуса. Карточка может заверяться в банке в случае присутствия перечисленных граждан с паспортами;
  • Должностные и личные документы лиц, перечисленные в вышеприведенной карточке. Оригиналы паспортов и выписка из внутренней документации, которая заверяется нотариально;
  • Свидетельство о регистрации, выписка из ЕГРИП;
  • Данные о репутации в виде документов, если такие имеются;
  • Лицензия или патент на деятельность, которую нужно лицензировать;
  • Договор с банком;
  • Доверенность и удостоверение личности доверенного лица, если необходимо.

Дополнительно могут потребоваться документы, отражающие финансовое состояние ИП:

  • Бухгалтерский отчет за год, если предприниматель работает давно. Для работающих меньше года нужно предоставить промежуточный отчет;
  • Налоговая декларация за год или квартал;
  • Документальные подтверждения деловой репутации;
  • Правильность данных финансового характера подтверждается аудиторской отчетностью на годовой отчет за минувший рабочий год;
  • Актуальная справка (до 3-х месяцев) о всех оплаченных налоговых сборах и отсутствии долговых обязательств перед ФНС.

Для тех, кто планирует открыть ИП или ООО, подготовлены статьи со списком документов и порядком обязательных действий перед началом деятельности.

Помимо основных пунктов Вам могут понадобиться дополнительные бумаги в зависимости от осуществляемой деятельности:

  • Адвокатам — подтверждение статуса адвоката или соответствующее удостоверение, подтверждение наличия адвокатского кабинета;
  • Нотариусам — разрешение ведения нотариальной деятельности, данные о назначении на должность от органов юстиции.

Открытие расчетного счета для ИП — необязательное условие для трудовой деятельности. Оформить его предприниматель может по своему усмотрению, если заключает сделки, которые требуют перевода средств через банковскую систему. Расчеты до 100 000 рублей за одну операцию могут проводиться и наличными средствами, для больших сумм уже требуется счет в банке.

Документы для юридических лиц

Список документов для юридических лиц обширнее, но и деятельности ими осуществляемая устроена сложнее. Чтобы открыть расчетный счет максимально быстро, нужно заранее собрать необходимые бумаги:

  • Устав, учредительный договор и прочие учредительные документы, предоставляемые в оригинале или в виде заверенных у нотариуса копий;
  • Свидетельство гос. регистрации юридического лица и выписка из ЕГРЮЛ;
  • Лицензия или патент на деятельность, подлежащую лицензированию;
  • ИНН;
  • Документы с подтверждением единоличного исполнительного органа фирмы (решение, протокол) и в некоторых случая личные документы исполнительного органа (физ. лица);
  • Приказ или доверенность, касающиеся лиц, которые будут распоряжаться финансами на счете, их личные документы;
  • Нотариально заверенная банковская карточка с оттисками всех печатей и подписями. Заверить документ можно в банке, если присутствуют указанные выше лица и имеют при себе паспорта;
  • Должностные документы управляющего и главного бухгалтера, их паспорта. Для иных граждан, перечисленных в карточке, нужно предоставить аналогичные бумаги;
  • Заявление и анкета. Заполняются на специальных бланках, выданных в отделении банка;
  • Договор с банком;
  • Доверенность и паспорт доверенного лица, если счет открывается в соответствии с ней.

Иногда просят бумаги о физическом нахождении организации (данные о помещении и собственности, юридический адрес) или данные о статистических кодах фирмы.

https://www.youtube.com/watch?v=M35gh3etQ8Q

Дополнительно могут потребоваться финансовые бумаги, которые приведены в случае с ИП. Для обособленных подразделений может понадобиться положение об обособлении, документы, подтверждающие права руководителя филиала, письмо для обозначения в платежных бумагах КПП подразделения.

Обратите внимание, что список документов может меняться в зависимости от организации, которая предлагает услугу. В нашей статье приведен примерный перечень бумаг, которые могут пригодиться. Многие из приведенных документов не являются обязательными.

На законодательном уровне открытие расчетного счета для ООО не является обязательным, но по факту для ведения обычного рабочего процесса он нужен в большинстве случаев. Помните об ограничении в 100 000 рублей наличными для одной сделки, об ограничениях на остаток в кассе и по перечисляемым налогам.

Для нерезидентов РФ и специальных расчетных счетов

В первом случае помимо стандартного набора бумаг обычно требуются:

  • Подтверждение государственной регистрации юридического лица, например, документ о регистрации/учреждении/адресе юр. лица, данные об акционерах и секретариате, выписка из Торгового реестра;
  • Документы, которые устанавливают полномочия граждан с правом подписи, единоличного исполняющего органа;
  • Свидетельство о становлении на учет иностранной организации на территории РФ;
  • Данные из Госреестра о иностранных фирмах и филиалах, которые аккредитованы на территории России;
  • Разрешение иностранного банка на открытие счета на территории РФ, если необходимо.

Остальные документы подаются аналогично с юридическими фирмами, которые являются резидентами РФ. Некоторые виды деятельности подразумевают специфичный набор документов. Для открытия финансового счета для них часто нужно приложить набор дополнительных бумаг, например, для брокерского счета — разрешение (лицензия) на ведение брокерской деятельности.

Полный перечень необходимых бумаг стоит уточнять в конкретном отделении банка, где Вы предпочли открыть расчетный счет для ИП или ООО.

Куда обращаться, порядок действий

  1. Первым пунктом на пути к открытию расчетного счета становится выбор банка и его отделения. При рассмотрении претендентов стоит обратить внимание на близость отделений к вашему месту работы, надежность банка, тарифы. У крупных организаций могут быть повышены тарифы на обслуживание, но это компенсируется устойчивостью и надежностью услуг.

  2. После выбора нескольких банков стоит посетить их сайты и оставить заявку онлайн на открытие счета, далее Вам позвонит консультант и расскажет о полном перечне бумаг для открытия счета.
  3. От вас зависит скорость начала работы с банком, когда документы собраны, можно лично обратиться в удобное отделение и подать бумаги, заполнить анкеты и заявления.

    Если Вы изначально настроены на личное общение, тогда можно посетить филиалы, уточнить набор документов и условия работы на месте.

  4. После подписания необходимых договоров с банком Вам посоветую подключить дополнительные услуги. Наиболее популярные среди них мобильный банк, интернет-банкинг, оповещения и подобные.

Начиная с мая 2014 года обязательное условие уведомления фондов (социального, пенсионного) и налоговой службы об открытии счета отменено. Теперь этим занимаются банки.

Среди самых популярных банков, с которыми чаще всего работают ИП и юридические лица Банк Точка, Сбербанк и Тинькофф. Стоит еще обратить внимание на:

Стоимость открытия счета для бизнеса

Все перечисленные, популярные банки России предоставляют свои услуги открытия счета чаще всего за 0 рублей. Дальнейшая стоимость обслуживания в месяц варьируется от 0 до 7500 рублей, зависит от тарифа, выбранного клиентом.

Многие из них предлагают ряд преимуществ, среди них:

  • Длинный операционный день;
  • Круглосуточные платежи внутри банка, межбанковские переводы до 21:00 вечера;
  • Надежность;
  • Быстрое оформление заявки;
  • Скидки новым клиентам;
  • Выезд в любое удобное место;
  • Моментальное получение реквизитов;
  • Персональная поддержка и менеджеры;
  • Удобные приложения для смартфонов;
  • Небольшие комиссии или их отсутствие на некоторые операции;
  • Проценты на остаток;
  • SMS-информирование.

Это лишь примерный перечень достоинств, которые предлагают многие банки для бизнеса. Опираясь на этот список, можно проанализировать конкурентоспособность и услуги всех представителей кредитных организаций.

На личном примере в видео ниже рассматриваются виды банков для открытия расчетного счета для ИП и ООО. Подробности обслуживания и работы молодого предпринимателя с кредитными организациями.

Закрытие счета

Если по определенным причинам Вам необходимо закрыть расчетный счет через некоторое время, то обратившись с заявлением в установленном формате Вы без проблем совершите операцию. Дальнейшие действия с оставшимися средствами будут оговорены с представителями банка.

Все партнеры и фонды должны быть уведомлены о прекращении работы счета. Отсутствие данных об изменении статуса РС будет чревато штрафами. От 1 тыс. рублей на руководителя, от 5 тыс. рублей на саму организацию.

Все операции по закрытому счету не будут проведены, переведенные средства вернутся отправителю с отметкой о закрытии счета.

Покупка и аренды ООО с открытым счетом

В некоторых ситуациях можно купить готовое предприятие с уже имеющимся счетом в банке. Такие покупки являются обоснованными, если нет времени открывать свой счет, собирать документы, а на горизонте наметилась срочная сделка, требующая всех юридических документов и РС.

Помимо открытого расчетного счета у фирмы может быть лицензия на некоторые виды деятельности и хорошая кредитная история, что будет способствовать взятию займов и началу бизнеса. Если есть свободное время, то все же лучше самостоятельно разобраться во всех документах и открыть новый РС для бизнеса, что гарантирует чистоту проводимых сделок.

Существует понятие аренды ИП и ООО со счетами и документацией, что, конечно, юридически необоснованно. Предприниматель, ведущий дела с арендодателем фирмы, всегда многократно рискует, ведь нет гарантии законности их сделки, а хозяин предприятия всегда имеет доступ к финансам и счетам. Стоит основательно подумать перед вступлением в такой рисковый союз.

Открытие счета в банке для ООО или ИП является важным шагом к профессиональной и полноценной деятельности. Не занимайтесь самостоятельной подготовкой, подробно уточните набор документов в конкретном банке. Копии необходимых бумаг лучше делать на месте, доверить их подготовку сотруднику отделения. Грамотно составленный набор бумаг станет залогом для быстрого и беспрепятственного открытия расчетного счета за несколько часов. Из нашей статьи Вы уже знаете примерный список, теперь осталось определиться с банком и уточнить все подробности.

Источник: https://prodokumenty.ru/rabota/otkrytie-raschetnogo-scheta.html

Документы для открытия расчетного счета

Расчетный счет необходим практически любому бизнесу. Его открыть предлагает множество банков. Клиенту надо ответственно подходить к выбору обслуживающей кредитной организации. От качества ее работы во многом зависит отсутствие проблем в текущей деятельности, а от тарифов – расходы бизнеса. После выбора банка надо представить в него документы для открытия расчетного счета. Их список может немного отличаться в разных финансовых учреждениях, но обычно довольно стандартен.

Кто может открыть

Расчетный счет – это инструмент для безналичных расчетов. Он делает ведения бизнеса более удобным, позволяя оплачивать товары, услуги «по безналу» и проводить другие операции. Открывают данный тип счетов банки в рамках услуг расчетно-кассового обслуживания (РКО). Оказываются они на возмездной основе, т. е. за плату. Точная стоимость обслуживания и услуг устанавливается выбранным тарифным планом.

Открывают расчетные счета банки следующим категориям клиентов:

  • организациям, прошедшие государственную регистрацию
  • физ. лицам со статусом индивидуального предпринимателя
  • физ. лицам, занимающиеся частной практикой (например, нотариусам)

Частные лица без статуса ИП открыть расчетный счет не могут. Им предлагается использовать текущий счет. Эти ограничения связаны со спецификой учета операций, а также с разными потребностями различных категорий клиентов финансового учреждения.

Важно. Расчетные счета могут быть открыты не только коммерческим организациям. Их могут иметь и юр. лица, деятельность которых не направлена на извлечение прибыли.

Открывать счета в банках могут как новые ИП и юр. лица, так и те, кто уже активно ведет деятельность. Законодательство не вводит лимитов по количеству счетов, которые можно открыть.

Список документов

Клиенту надо ответственно подходить к подготовке пакета документов, необходимых для открытия расчетного счета. Если он будет не полным, то договор на РКО банк не будет заключать до момента получения всех нужных бумаг. Все документы в финансовых учреждениях подлежат тщательной проверке. Если в них будут найдены неточности, ошибки, то придется устранять недостатки.

Пакет документов зависит от формы бизнеса (ИП, ООО, АО), специфики деятельности конкретного клиента, нужных услуг и т. д. Если будет нужно, то банк может запросить дополнительные документы, в т. ч. для проверки репутации конкретного клиента. Все документы в банк предоставляются в виде оригиналов или заверенных нотариально копий. Если клиент представил оригиналы, то заверит их ответственный сотрудник финансового учреждения. Но за эту услугу может взиматься плата.

Замечание. За последнее время список нужных документов существенно сократился. Банки стали самостоятельно запрашивать выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, получать коды статистики и т. д.

Для ИП

В стандартной ситуации ИП для открытия счета достаточно предъявить только паспорт. Все нужные выписки банк запросит в ФНС самостоятельно и прикрепит их в досье клиента. Но в некоторых ситуациях могут потребоваться дополнительные документы:

  • СНИЛС. Номер в счета в системе ПФР нужен, если планируется в банке подключить систему электронного документооборота.
  • Доверенность и паспорт доверенного лица. Эти документы потребуются, если ИП доверяет управление счетом другому человеку. При наличии соответствующих полномочий в доверенности сам предприниматель может не присутствовать при заключении договора с банком.
  • Лицензии, патенты. Они требуются, если ИП занимается деятельностью, подлежащей лицензированию в обязательном порядке. При работе с гостайной лицензия также обязательна.
  • Госконтракт (полностью или выписка). Этот документ необходим, если счет открывается для обслуживания госзаказа в установленном порядке.
  • Документы о законном пребывании в РФ. Их представить должны только ИП, не являющиеся гражданами России.

Для ООО

Общества с ограниченной ответственностью (ООО) наиболее популярная форма юр. лиц у малого и среднего бизнеса. Для открытия счета в банке этой категории клиентов надо представить Устав или учредительный договор, документы о назначении руководителя на должность и его паспорт.

Важно. Учредительные документы могут быть представлены в электронном архиве, полученном из ФНС. Допускается также представление Устава, заверенного в налоговой инспекции.

Дополнительно могут потребоваться следующие документы:

  • Лицензии. Они нужны, если деятельность компании подлежит лицензированию.
  • СНИЛС. Он потребуется, если одновременно подключается сервис электронного документооборота.
  • Доверенность и паспорт доверенного лица. Представлять необходимо только при допуске третьего лица к управлению счетом.
  • Документы о законном пребывании в РФ. Их должны представить руководители и/или доверенные лица, если они являются иностранными гражданами.
  • Госконтракт (выписка из него). Эти документы нужны для открытия специальных расчетных счетов в рамках выполнения госзаказа.

Если счет открывается не самой организации, а ее филиалу, то надо приложить также положение об обособленном подразделении.

Порядок действий

Процедура открытия счета заметно упростилась за последнее время. Клиенту надо выполнить всего 5 действий перед тем, как начать пользоваться им:

  1. Выбрать подходящий банк и тарифный план. На рынке предложений много, но в первую очередь следует внимательно изучить продукты крупных финансовых учреждений.
  2. Подать заявку на открытие счета. Ее можно оформить на сайте банка, наличие ее позволяет ускорить процесс заключения договора.
  3. Передать в банк нужные документы. Одни банки разрешают их отправить по электронной почте или загрузить онлайн, а другие требуют принести в офис.
  4. Встретиться с представителем банка и подписать договор. Без личной встречи открытие счета пока невозможно из-за ограничений, установленных законодательством.
  5. Дождаться открытия счета и предоставления доступа в онлайн-банк. Все документы еще раз проверяются специалистами финансового учреждения и только затем счет открывают полностью.

Обычно занимает процедура открытия счета ИП или ООО 1-3 дня. Но некоторые банки успевают открыть его и в течение дня, если заявка подана в первой половине дня и у клиента есть полный пакет нужных документов.

Какой банк выбрать

Выбор банк для бизнеса – ответственная процедура. Надо особое внимание уделять надежности финансового учреждения, ведь если произойдут какие-то проблемы в кредитной организации, то это обязательно скажется на работе. Большинство представителей бизнеса не хотят и не могут при этом тратить на РКО большие средства. Желательно заранее сравнить тарифы и выбрать оптимальный под свои нужды. Особенно надо обращать внимание на ежемесячную плату и стоимость внешнего перевода средств.

Таблица. Тарифы на РКО в самых популярных банках

Банк Ежемесячная плата Стоимость перевода в другой банк
Альфа-Банк 0-9 900 р. 0-50 р.
Сбербанк 0-12 990 р. 0-200 р.
ВТБ 0-7 000 р. 0-100 р.
Тинькофф 490-4 990 р. 0-49 р.
Открытие 0-7 990 р. 0-100 р.
УБРиР 0-1 310 р. или до 13 590 р. за пакет на 3 месяца 0-89 р.
Восточный банк 490-8 990 р. 0-79 р.

Ознакомиться с тарифами на РКО в Альфа-Банке
Ознакомиться с тарифами на на РКО в банке Тинькофф
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Открытие
Ознакомиться с тарифами на РКО в точка Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в Сбербанке
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Юнистрим
Ознакомиться с тарифами на РКО в Локо-Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в Эксперт Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке УБРиР
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Сфера
Ознакомиться с тарифами на РКО в ДелоБанке
Ознакомиться с тарифами на РКО в в банке Восточный
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Возрождение
Ознакомиться с тарифами на РКО в ВТБ
Ознакомиться с тарифами на РКО в ФорБанке
Ознакомиться с тарифами на РКО в ЮниКредит Банке

Дополнительные сервисы

Банковские сервисы постоянно совершенствуются с учетом потребностей современного бизнеса. Большинству компаний и ИП удобно в одном месте получать все нужные услуги. Перед заключением договора на РКО стоит обратить внимание, какие конкретно сервисы предоставляет выбранный банк.

Основные услуги, которые могут понадобиться представителям малого бизнеса:

  • Эквайринг. Услуга позволяет организовать прием платежей от клиентов по банковским картам. Она актуальна для всех, кто работает с частными клиентами. Существуют классический (торговый) эквайринг для торговых точек, мобильный эквайринг (работает через смартфон или планшет) для курьеров и онлайн-эквайринг.
  • Кредиты. Развитие бизнеса требует привлечения дополнительных финансов и всегда удобно, если их можно получить в обслуживающем банке без необходимости бегать и искать подходящие варианты.
  • Депозиты. Если у компании или ИП возникают временно свободные средства, то их можно разместить под проценты на депозите для получения дополнительного дохода.
  • Банковские гарантии. Они используются для внесения обеспечения при участии в тендерах, а также при заключении некоторых других типов договоров.
  • Инкассация. Услуга позволяет сдавать выручку по месту нахождения компании (ИП). Она актуальна для магазинов и различных предприятий, работающих с наличкой. Отдельное направление данной услуги – самоинкассация через банкоматы и специализированные устройства.
  • Корпоративные карты. Они позволяют удобно оплачивать различные расходы компании (канцелярия, расходные материалы) прямо с расчетного счета, а также подходят для оплаты отелей, билетов сотрудниками в командировках.

На что обратить внимание

При выборе предложения от банка ориентироваться стоит не на рекламу. Надо внимательно изучить все условия подобранного тарифа и внимательно изучить сноски в них. Иногда выгодное, на первый взгляд, предложение оказывается совсем не таким привлекательным.

Основные моменты, которым надо уделить особое внимание:

  • Количество включенных внешних переводов в абонентскую плату и стоимость дополнительных платежей. За каждую дополнительную платежку в другой банк придется платить отдельно.
  • Лимиты на операции. Многие банки берут комиссию за переводы физ. лицам сверх определенной суммы в месяц, а некоторые и вовсе предусматривают лимит на исходящие платежи.
  • Плата за входящие платежи. Она применяется на некоторых «бесплатных» тарифах. Уже при обороте в 30-50 тыс. р. в месяц может оказаться выгоднее подключить тарифный план с фиксированной абонентской платой.
  • Дополнительные услуги и их стоимость. За получение SMS-уведомлений, бизнес-карту и другие опции часто надо платить отдельно, но у некоторых банков это может уже входить в абонентскую плату.

Дополнительно надо обязательно посмотреть на рейтинг кредитной организации от ведущих рейтинговых агентств. Он позволяет довольно точно оценить ее надежность.

Почему банк может отказать

Банк внимательно изучает и проверяет каждого клиента перед открытием ему счета. В некоторых случаях финансовые организации могут вполне законно отказаться от заключения договора РКО с конкретным ИП или ООО.

Наиболее распространенные причины отказа в открытии счета:

  • Проблемы с юр. адресом. Если по адресу ООО зарегистрировано еще множество организаций, то это может быть признаком его фиктивности. Банки к таким клиентам относятся настороженно и часто предпочитают не рисковать. ИП обычно подобные проблемы нестрашны.
  • Проблемы с документами. Неполный пакет документов, ошибки или подозрения в подделке бумаг станут серьезным основанием хотя бы для приостановления процедуры заключения договора.
  • Долги по налогам. Банк не имеет права открыть счет ИП или ООО, если имеет задолженность перед государством и операции по счетам в других банках уже были приостановлены.
  • Попадание в различные «черные списки», неблагонадежная репутация. Банки стараются не открывать расчетные счета тем, кто был замечен в «обналичке» незаконных доходов, финансировании терроризма и других серьезных нарушениях закона.

Как закрыть счет

Иногда расчетные счета приходиться не только открывать, но и закрывать. Причинами для прекращения сотрудничества с банком может стать недовольство тарифом, качеством обслуживания и т. д.

Закрытие расчетного счета происходит в 4 этапа:

  1. Перевод остатков или снятие их наличными. Этот этап необязателен, но желателен, чтобы избежать путаницы. Остатками на счете можно распорядиться и в заявлении на закрытие счета.
  2. Выгрузка всех выписок и других нужных документов. После закрытия счета попасть в онлайн-банк будет нельзя.
  3. Подача заявления на закрытие счета. Форму документа можно запросить у сотрудников финансового учреждения.
  4. Получения справки о закрытии счета. Наличие этого документа позволит исключить возникновение любых спорных ситуаций в будущем. Обычно справка будет готова в течение недели после подачи заявления на закрытие счета.

Документы для открытия расчетного счета в банке ИП или организации собрать несложно. Обычно все необходимые бумаги уже есть под руками и достаточно просто подготовить их к передаче в финансовое учреждение. Значительно сложнее правильно выбрать обслуживающий банк, ведь от этого зависит во многом вся работа бизнеса.

Last modified: 19.09.2019

Источник: https://gurukredit.ru/dokumenty-dlya-otkrytiya-raschetnogo-scheta/

Документы для открытия расчетного счета в банке ИП и ООО

Если вы намерены открыть расчётный счёт для ИП или юридического лица, для начала нужно будет позаботиться о пакете документов. Каждый банк предъявляет к нему особые требования, и несоответствие им со стороны клиента может послужить причиной отказа в открытии счёта.

Основной перечень документов разработан ЦБ РФ. Их список может отличаться в разных банках в зависимости от назначения счёта, выбранной валюты и других характеристик. Важно правильно оформить документы: копии должны быть заверены соответствующим образом. Правда, некоторые банки принимают только оригиналы. Давайте разбираться, какие же документы требуются для оформления расчётного счёта.

Документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы открыть счёт, индивидуальному предпринимателю стоит заранее подготовить документы. С их списком можно ознакомиться на сайте выбранного банка либо позвонив по телефону горячей линии. Также вы можете посетить отделение банка и узнать эту информацию со слов консультанта.

Мы рассмотрим, какие нужны документы при открытии счёта на примере Сбербанка и банка Точка.

Перечень бумаг в них совпадает, а потому представим их единым списком. Документы, которые требуются для открытия банковского счёта ИП, следующие:

  • документ, удостоверяющий личность (в отношении резидентов — это паспорт. Он предоставляется в оригинале. По ксерокопии вас не обслужит ни один банк);
  • свидетельство о регистрации ИП в роли налогоплательщика;
  • заявление на открытие счета;
  • карточка с образцами печати и подписей (копия заверяется нотариусом либо в банке в присутствии всех лиц, чьи подписи указаны в образце);
  • данные об ИП по форме банка (бланк можно распечатать с сайта банка и заполнить самостоятельно);
  • документы, которые подтверждают права лиц, чьи подписи есть в образце, на распоряжение деньгами по счёту (ксерокопии заверяются нотариусом или банковским специалистом. Предоставленные выписки из внутренней документации ИП заверяются клиентом);
  • документы на удостоверение личностей, чьи подписи содержатся в образцах (банки требуют оригиналы паспортов. Однако, если карточка уже заверена нотариусом, то допускается предоставление письма с реквизитами паспортов, завизированное уполномоченным ИП лицом);

Некоторые банки дополнительно запрашивают финансовые документы ИП, если с момента его открытия прошло более 3 месяцев. Предприниматель может предоставить документы на выбор:

  • копию бухгалтерской отчётности за год (это может быть бухгалтерский баланс либо отчёт о финансовом результате. Если ИП функционирует менее года, то потребуется предоставить промежуточную отчётность);
  • копию последней сданной налоговой декларации (годовой или квартальной);
  • копию аудиторского заключения по итогам годовой отчётности, подтверждающую достоверность данных и свидетельствующую о соблюдении правил ведения бухгалтерского учёта по нормам законодательства;
  • справку об отсутствии долгов перед налоговым органом (период её действия составляет три месяца с момента выдачи).

Что важно уточнить в банке для открытия расчетного счета ИП?

В отличие от ИП, юридические лица предоставляют более обширный пакет документов, так как их деятельность сложней устроена. Соответственно, и на его проверку уходит больше времени. Поэтому важно заранее подготовить все бумаги согласно требованиям банка.

Какие необходимы документы для регистрации счёта, мы разберём на примере Сбербанка и банка Точка. Перечень включает следующие бумаги:

  • Устав либо учредительный договор (зависит от вида юридического лица. Предоставляются оригиналы либо копии, заверенные у нотариуса, представителем ФНС или банковским специалистом);
  • форма Р5007 (только оригинал);
  • выписка из базы ЕГРЮЛ (оригинал. Если предоставляете копию, то её может заверить налоговая, нотариальная контора или банк);
  • карточка с образцами печатей и подписей (копия заверяется у нотариуса. Это может сделать и банковский сотрудник, но при условии, что все сотрудники, указанные в карточке, будут присутствовать лично);
  • основные сведения об организации по форме банка (бланк можно скачать с официального сайта кредитной организации);
  • документы, которые подтверждают полномочия на распоряжения счётом (могут осуществлять перевод, снимать и вносить наличные) лиц, обозначенных в карточке с образцами (копии заверяются нотариусом или банковским сотрудником, выписки из документации — самим клиентом);
  • бумаги на подтверждение прав единоличного исполнительного органа (ксерокопии заверяются нотариусом либо банковским специалистом, а выписки из внутренней документации — самим юридическим лицом);
  • документы на удостоверение личности тех, кто вправе распоряжаться деньгами на счету (необходимы оригиналы паспортов для резидентов. Если же карточка с образцами нотариально заверена, то будет достаточно письма с паспортными данными);
  • лицензии, приобретённые для осуществления деятельности организации (если таковые имеются. Можно предоставить оригиналы или ксерокопии, которые заверит нотариус либо банковский оператор).

Сбербанк и банк Точка просят и дополнительные документы, перечень которых зависит от назначения открытия счёта. С требованиями к бумагам вы можете ознакомиться в таблице.

Дополнительные документы для открытия счёта в Сбербанке Дополнительные документы для открытия счёта в банке Точка
1) подтверждение от Банка России на право юридического лица иметь счёт в банке (для организаций, которые открывают бюджетные счета);2) доверенность и паспорт представителя (если счёт открывается не владельцем фирмы, а посредником);3) СНИЛС (при получении доступа к ЭЦП). 1) сведения о лицах, которые владеют 25% от уставного капитала и более (паспортные данные, ИНН);2) документы о финансовом состоянии компании (если фирма существует более 3 месяцев. Может потребоваться бухгалтерский баланс, налоговая декларация, аудиторское заключение или справка об отсутствии долгов перед ФНС);3) отзывы о компании со стороны деловых партнёров, являющихся клиентами банка, а также со стороны иных кредитных организаций.

7 банков, открывающих расчетный счет с минимальным пакетом документов

  1. Тинькофф;
  2. Модульбанк;
  3. Точка;
  4. Сбербанк;
  5. УБРиР;
  6. Веста Банк;
  7. Локо Банк.

Порядок открытия расчётного счёта

Чтобы максимально быстро и просто открывать расчётный счёт, можно резервировать его на сайте выбранного банка. Это делается в любое удобное время путём ввода основных сведений о компании через интернет.

Затем вам позвонит банковский оператор и уточнит перечень требующихся документов. Можно приехать в отделение банка для их передачи или попросить менеджера подъехать к вам. Счёт, открытый онлайн, становится активным в течение нескольких часов. Его дальнейшее полноценное функционирование зависит от того, как быстро вы обратитесь в банк с документами. Таким образом, открытие счёта может произойти даже за один день.

Для тех же, кто оформляет расчётный счёт через представителя по доверенности, время будет увеличено. Это связано с нежеланием многих банков оказывать услуги через посредников, а также с тратой времени на проверку подлинности доверенности.

Сразу после регистрации своего бизнеса в налоговом органе, предпринимателю необходимо обратиться в пенсионный и социальный фонды для постановки на учёт. При этом после открытия расчётного счёта заявление в налоговую и другие инстанции о проведённой операции составлять не нужно. За вас это сделает банк.

Оформление документов

Документы, регламентирующие открытие банковского счёта — это приложения к инструкции ЦБ РФ № 153-И. Согласно им, помимо предоставления перечня бумаг на оформление счёта, банк требует заполнить договор на согласие с обслуживанием, а также заявление.

Заявление на регистрацию банковского счёта содержит следующие данные:

  • сведения о клиенте (наименование, организационную форму, юридический адрес, номер телефона, электронную почту);
  • просьбу лица на оформление счёта (указывается валюта и вид расчётного счёта);
  • подпись директора, главного бухгалтера, печать фирмы;
  • подпись банковского специалиста и его печать.

Заявление можно оформить заранее по форме банка либо составить в присутствии банковского специалиста. Бланк можно перед подачей документов распечатать с сайта кредитной организации.

Договор обслуживания в банке составляется в двух экземплярах. Подписывая его, вы автоматически соглашаетесь с условиями регламента банка. Именно в нём прописаны тарифы, размеры комиссий и другие особенности ведения счёта.

Подготовка ООО или ИП к регистрации счёта должна проходить под пристальным вниманием руководителя. Отсутствие какого-то одного документа приведёт к отказу в регистрации банковского счёта, даже если до этого вы его зарезервировали на сайте.

Важно, чтобы подготовленный перечень документов соответствовал требованиям ЦБ РФ и был юридически верно оформлен. Если вы будете заверять бумаги в отделении банка, то не стоит делать копии заранее. Лучше доверить этот процесс оператору во избежание некачественных изображений.

Оформление документов длится около 40 минут. Банковский сотрудник введёт все сведения в компьютер, распечатает необходимые бумаги. После проставления вашей подписи на них счёт будет активным через несколько часов.

(1 5,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/dokumenty-dlya-otkrytiya-raschetnogo-scheta.html

Документы для открытия расчетного счета в банке для ООО

Без открытия расчетного счета ни одному юридическому лицу в России вести бизнес не удастся. Обусловлено это тем, что уплата налогов в ФНС и страховых взносов в ПФР и ФСС должна осуществляться только безналичным путем. В письме Минфина от 24.10.

13 №03-02-07/1/44732 данный вопрос получил однозначную оценку: «законодательством о налогах и сборах, а также банковским законодательством РФ не предусмотрена уплата организациями налогов, пеней и штрафов в наличной форме». Значит, открывать р/с все равно придется.

Лучше озаботиться этой проблемой пораньше, подыскивая подходящий банк еще на этапе регистрации фирмы.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета ООО

Рассмотрим, какие документы нужны для открытия счета. Порядок открытия расчетного счета регулируется Инструкцией ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И, в которой перечислены необходимые для открытия документы:

Это — документация, которую потребуют обязательно. Но банки имеют право потребовать и дополнительные «бумаги». Часто просят выписку из ЕГРЮЛ, справку об отсутствии задолженностей перед бюджетом или налоговую декларацию.

Например, Альфа-банк (Москва) просит представить еще сведения о деловой репутации в виде отзыва кредитной организации или контрагента. Эти требования не являются произволом со стороны банка, указать на незаконность его требований не выйдет. На финансовые учреждения государством возложены и функции по противодействию мошенническим схемам, и, естественно, лишиться лицензии из-за нечистоплотных клиентов никто не хочет.

Собрать все документы для открытия расчетного счета можно только после регистрации ООО, однако, многие банки предлагают услугу бронирования (резервирования) счета. Вам выделяется счет со своим номером, но работает он только на прием денежных средств.

После окончания процедуры открытия, когда все ваши документы будут предъявлены в банке, зарезервированный счет становится полноценным, и вы можете осуществлять любые транзакции.

☑ Ранее об открытии расчетного счета в банке требовалось оповещать налоговую и страховые фонды. Сейчас эта обязанность возложена на сам банк.

Выбор банка для компании, безусловно, ответственная и важная для будущей деятельности задача, поскольку счета в банке для ООО являются его визитной карточкой (как уровня платежеспособности, так и «чистоты» перед налоговыми и другими контролирующими органами). Но банковское обслуживание стоит денег и, бывает, немалых. Поэтому наряду с показателями надежности и солидности банка обязательно принимается во внимание гибкость в отношении тарифных планов, предлагаемых для открытия расчетного счета юридическому лицу.

Не упускайте возможность сравнить тарифы нескольких банков на расчетно-кассовое обслуживание. Только проанализировав несколько предложений, можно выбрать действительно выгодный для своего бизнеса тарифный план.

Обратите внимания на наличие и качество интернет-банкинга. Эта услуга полезна, экономит массу времени и пользуется заслуженной популярностью. Замечательно, если банк ведет специальные зарплатные проекты, этим вы серьезно разгрузите свою бухгалтерию. Нередко практикуется бесплатное открытие счета, но в этом случае могут быть повышены ставки на сами банковские услуги. Подумайте, как будете снимать деньги ООО.

▼Попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:
Передвигайте «ползунки», раскройте и выберите «Дополнительные условия», чтобы Калькулятор подобрал для Вас оптимальное предложение по открытию расчетного счета. Оставьте заявку и Вам перезвонит менеджер банка.▼

Мы поставили себе цель: регулярно сравнивать предложения банков и находить самые интересные и редкие акции. В этом месяце мы отметили спецпредложение Альфа-Банка, надежности и качеству обслуживания которого доверяют. В Альфе сейчас можно открыть р/с бесплатно на тарифе «На старт» и получить другие полезные бонусы. Это уникальная акция, для участия в ней нужно отправить заявку с сайта или из бесплатного сервиса 1С-Старт, партнера Альфы по регистрации бизнеса.

Какой в итоге выбрать банк — решать вам. Сегодня банки весьма заинтересованы в клиентах-юрлицах. Практически беспрерывно проходят акции по привлечению клиентов, для открытия расчетного счета юридическому лицу достаточно сделать один звонок и затем один раз приехать в банк.

Если банк не принял документы и отказал в открытии р/с

Чаще всего для такого решения есть два повода:

  • Проблемы с поданными документами.
  • Сомнение службы безопасности банка в вашей репутации.
☑ Не будем подробно останавливаться на признаках фирм-однодневок и прочих теневых схем, если вы — честный предприниматель, вероятность войти в число «подозрительных» у вас невысока. И знайте — банк имеет право отказать в обслуживании без указания причин.

Итак, для открытия счета в банке для руководителя ООО нужно пройти следующую цепочку:

  1. Сравнить условия для юрлиц и выбрать банк.
  2. Позвонить в банк и уточнить, что входит в комплект документов.
  3. Собрать документы, назначить время встречи, можно зарезервировать счет.
  4. Оформить в банке заявление, заполнить банковскую карточку, сдать копии документов.
  5. После одобрения банка взять справку об открытии расчетного счета.

Стать владельцем р/с, вообще говоря, не сложно. Если же вы все-таки получили отказ, не тратьте время на долгое (тем более — судебное) разбирательство. Просто обратитесь в другой банк.

Источник: https://otkryt-ooo.ru/dokumenty-dlya-otkrytiya-raschetnogo-scheta-v-banke-dlya-ooo/